Doradca finansowy

Usługi finansowe

Doradca finansowy patrzy na całość: wpływy, wydatki, oszczędności, długi i to, co chcesz osiągnąć za kilka lat. Zaczyna od żmudnego przeglądu wyciągów i umów, które już masz podpisane. Często wychodzi przy tym, że dwie polisy pokrywają ten sam zakres, a pieniądze na czarną godzinę leżą na nieoprocentowanym koncie. Plan powstaje na końcu.

Jak to działa? Opisujesz sprawę w rozmowie, zwykle dwie albo trzy minuty. Zostawiasz kontakt i tyle, zgłoszenie idzie do firm z kategorii usługi finansowe, które działają w Twojej okolicy. Kiedy oddzwonią, zależy już od nich. Dla Ciebie to nic nie kosztuje.

Ile kosztuje doradca finansowy?

Nie musisz znać ceny. Ada pokaże Ci przedziały do wyboru:

• do 50 tys. zł
• 50–200 tys. zł
• 200–500 tys. zł
• powyżej 500 tys. zł
• Wolę omówić z doradcą

To nie jest cennik. Widełki mają tylko pokazać firmie, czy zlecenie mieści się w jej skali.

Na cenę tej roboty wpływa przede wszystkim:

• liczba produktów do przejrzenia
• plan na piśmie czy sama rozmowa
• jednorazowa konsultacja albo stała opieka
• sprawy firmowe obok prywatnych

O co zapyta Ada

Przy tej usłudze pyta o:

• Wnioskodawca
• Cel finansowania
• Etap

Do tego miejsce, termin i kontakt. Zwykle dwie, trzy minuty. Zdjęcia możesz dorzucić po drodze, często oszczędzają jeden telefon.

Nie wiesz, jak to nazwać?

Nie musisz znać fachowej nazwy. Napisz Adzie po swojemu, na przykład tak:

• „nie wiem gdzie odkładać pieniądze”
• „chcę zacząć oszczędzać na emeryturę”
• „mam odłożone pieniądze i co dalej”
• „nie ogarniam domowego budżetu”

Najczęstsze pytania

Czy zgłoszenie w kategorii usługi finansowe jest płatne?

Nie. Opisanie zlecenia jest bezpłatne i do niczego nie zobowiązuje. Płacisz dopiero firmie, którą wybierzesz, za wykonaną robotę.

Kiedy ktoś się odezwie?

Zgłoszenie idzie do firm zaraz po rozmowie z Adą. Kiedy oddzwonią, zależy już od nich i od tego, ile firm z kategorii usługi finansowe działa w Twojej okolicy.

Od czego zależy cena?

Cenę podaje wykonawca po opisie roboty. Najwięcej zmienia tu: liczba produktów do przejrzenia, plan na piśmie czy sama rozmowa, jednorazowa konsultacja albo stała opieka. W rozmowie z Adą możesz podać orientacyjny budżet.

Co przygotować przed rozmową o wycenie?

Wypisz miesięczne wpływy i stałe wydatki, a z szuflady wyciągnij umowy polis, kredytów i kont oszczędnościowych.

Inne usługi w kategorii usługi finansowe

• Kredyty hipoteczne
• Kredyty gotówkowe
• Kredyty konsolidacyjne
• Kredyt dla firm
• Kredyt na samochód
• Kredyt bez BIK
• Leasing samochodów
• Leasing maszyn